Il Tesoro sa se hai denaro risparmiato a casa. Una delle maggiori preoccupazioni dell'amministrazione, nota anche come "la tesoreria", è il denaro che circola in contanti e i movimenti che vengono effettuati con esso, poiché è tradizionalmente legato a determinati tipi di frode o riciclaggio di denaro quando il denaro non passa attraverso il circuito bancario o vengano effettuate strane movimentazioni sui conti.
Con la pandemia, i movimenti di contante sono diminuiti molto, ma c'è ancora chi preferisce continuare a utilizzare il contante nella propria quotidianità. Pertanto, è conveniente sapere quale metodo utilizza il Tesoro per sapere se tieni o meno contanti in casa.
Non è reato avere contanti in casa, non cambierà l'ammontare delle tasse da pagare, nemmeno nella dichiarazione dei redditi delle persone fisiche. Inoltre, l'unica condizione che viene posta per poter avere contanti in casa è quella di poter giustificare l'origine di quei soldi. In ogni caso, il Tesoro cerca di controllare la valuta del Paese. Per fare ciò tiene traccia di alcune operazioni effettuate con denaro contante e ha come principali alleati gli enti bancari.
Questo si evince nell'articolo 93 della legge tributaria generale, dove si specifica che "saranno obbligati a fornire all'Amministrazione finanziaria ogni tipo di dato, verbale, e documento giustificativo avente rilevanza fiscale", purché relativi all'adempimento degli obblighi tributari.
Quali sono i movimenti che interessano il Tesoro?
Ci sono una serie di movimenti che generano più sospetti di altri. Quelli che ogni banca segnala al Tesoro sono quelli che implicano un reddito o un prelievo di 3.000 euro o più. Ma non solo. Comunica anche quelle che implicano il prelievo richiesto o il deposito di banconote da 500 euro. Un'altra attività sospetta di cui il Tesoro è a conoscenza è quando viene aperto un conto con un deposito e per un certo periodo non viene effettuato nessun tipo di movimento o operazione. Se un titolare non utilizza il proprio conto corrente bancario per effettuare pagamenti, non ha conti domiciliati o non deposita alcuna somma di denaro per un certo periodo, si intende che gestisce liquidità, al di fuori dell'ambito contabile degli enti bancari. E qui scatta il sospetto.
